因自己公司缺少资金,可经营状况又不符合银行贷款条件,德州一公司财务刘阳(化名)就先伪造虚假的贷款材料,然后又利用注册的空壳公司虚构原材料买卖交易,骗取了省城一银行近三千万元的贷款。
今年3月,历下公安经侦大队接到莱芜一公司报警:1月初,德州某科技公司与济南某银行签订了三千万元的贷款合同,他们为该公司担保。可如今,德州某科技公司突然出现无法还贷的情况,令人生疑。
经调查,民警发现德州某科技公司在向济南某银行申请贷款时,有造假行为。
“该公司不仅不具备银行要求的贷款条件,而且德州某实业发展公司,实际上是由德州某科技公司注册成立的。”据历下公安经侦大队民警介绍,德州某科技公司与济南某银行签订的三千万元贷款合同,银行放贷要求专款专用:德州某科技公司购买原材料后,由银行直接将货款转至供货方账户。
而如今,供货方德州一实业发展公司系购货方德州某科技公司出资注册,双方的购销交易实际并不存在,“这就相当于,德州某科技公司直接从银行拿到了三千万元贷款”。
8月21日晚,历下公安经侦大队民警经多方调查走访,在德州将涉嫌骗取银行贷款的德州某科技公司工作人员刘阳抓获。
原来,刘阳系德州某科技公司财务。因公司经营不善,急需大量资金救急,可是公司的经营状况又无法从银行取得贷款。于是,2012年1月,刘阳在向济南某银行申请贷款时,提供了部分伪造申报贷款材料。
而后,刘阳又利用自己公司出资、注册的德州某实业发展公司作为供货方,虚构交易,骗银行将三千万贷款分两次转至德州某实业发展公司账户上。
随后,这些贷款又被刘阳从实业公司转到自己公司。
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